Anleitung (+Bilder) zum Prüfen ob dein ETF steuereinfach ist

Wenn du gerade selbst dabei bist dir dein Weltportfolio mittels ETF zusammenzubauen, dann solltest du sicherstellen das deine Wunsch-ETF auch steuereinfach sind. Es kann sehr frustrierend sein sich ein Traumdepot zu bauen nur um dann festzustellen, dass dieser eine Fonds steuerlich einen Haufen Arbeit bedeutet.

Daher hier eine Lösung für dein Problem, eine kleine Anleitung wie man überprüfen kann ob ein ETF steuereinfach oder steuerhässlich ist.

Eine Schritt für Schritt Anleitung wie du vorgehst

Da Bilder mehr erklären als 1000 Worte habe ich diese Anleitung mit Bildern versehen. Was wir jetzt hier tun ist schlicht und einfach herausfinden was für ein ETF das genau ist den du überprüfen möchtest und dann nachsehen ob im Bundesanzeiger dazu was darinsteht.

Wir ziehen das Ganze beispielhaft anhand des iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF (DE) durch. Grob gesagt, suchen wir uns die ISIN des Fonds und sehen uns im Bundesanzeiger eine bestimmte Stelle im Abschluss an. Das ist alles nicht so wild. Los gehts.

1. Die ISIN herausfinden

Zuerst musst du die International Securities Identification Number kurz ISIN heraussuchen, anhand derer der Fonds eindeutig zu identifizieren ist. Dazu gibt es wiederum mehrere Möglichkeiten. Zum einen kannst du diese im Depot bei deinem Broker finden beziehungsweise nachschlagen, zum anderen kannst du auch das ETF-Portal justetf.de zu Rate ziehen.

Die dritte und sicherste Möglichkeit wäre das Nachschlagen auf der Website der Fondsgesellschaft selbst, denn in seltenen Fällen sind die Informationen bei den Portalen nicht ganz korrekt oder nicht mehr aktuell.

1. ISIN suchen, bspw. auf ishares.de

2. Im Bundesanzeiger nachschlagen

Als nächstes gehst du auf bundesanzeiger.de und gibst im Suchfeld dort die ISIN deines Fonds ein.

2. Gib die ISIN auf bundesanzeiger.de ein

Du bekommst dann mehr oder weniger intuitive Suchergebnisse geliefert. Manche Fondsgesellschaften sind auch etwas “unordentlich” und in der Trefferliste wird nur ein (anderer) Fonds genannt. Das liegt daran, dass oft mehrere Fonds in einem Bericht zusammengefasst werden. Gehe trotzdem auf die letzten verfügbaren Besteuerungsgrundlagen.

2.1 Suchergebnisse im Bundesanzeiger

Als Nächstes suchst du im Abschluss nach der Zeile Teilthesaurierung bzw. ausschüttungsgleiche Erträge. Wenn hier alles auf null steht, dann ist alles paletti und der Fonds ist steuereinfach.

2.2 Teilthesaurierung null, Fonds steuereinfach

Aufmerksame Leser werden sich jetzt vielleicht sagen: Was soll das, dieser ETF hat sein Domizil in Deutschland, natürlich ist der steuereinfach. Das ist absolut richtig, in Deutschland beheimatete Fonds sind immer steuereinfach und das trifft hier zu. Ich habe den Stoxx Europe 600 hier einfach als willkürliches Beispiel ausgewählt.

ACHTUNG: Anhand der ISIN alleine kann man nicht gänzlich festmachen wo ein Fonds beheimatet ist. Es existieren auch Fonds mit einer deutschen ISIN, welche aber zum Beispiel in Irland beheimatet sind. Prüf sowas am Besten auf der Homepage des Fondsbetreibers, da steht sowas auf jeden Fall dabei.

Abkürzung über justETF

Alternativ kannst du auf justETF auf den Stammdaten-Reiter klicken und siehst im Feld Steuerstatus einen Link direkt zum Bundesanzeiger.

Abkürzung über justETF

Ich kann meinen ETF im Bundesanzeiger nicht finden

Wenn du dir ganz sicher bist deinen ETF im Bundesanzeiger nicht finden zu können, auch nicht etwas versteckt im Bericht für scheinbar andere ETF der Fondsgesellschaft, dann kann das bedeuteten das dein Fonds nicht nur nicht steuereinfach ist, sondern vielleicht sogar steuerhässlich.

Das bedeutet für diesen Fonds gibt es keine in Deutschland belastbaren Steuerdaten und er wird als steuerlich intransparent eingestuft. Das ist suboptimal und wenn das wirklich der Fall ist solltest du dir Gedanken machen wie du das in Ordnung bringen möchtest.

Was heißt eigentlich steuereinfach?

Steuereinfache ETF bedeuten schlicht, dass du dir bei deiner Steuererklärung keine Gedanken machen musst ob das so alles passt. Idealerweise führt dein Broker die Steuer für dich ab und du hast keinerlei Papierkram am Hals. Das setzt auch voraus das schon auf Ebene der Fondsgesellschaft steuerlich alles für dich gedeichselt wurde.

Das ist mir persönlich und wie ich glaube auch vielen anderen Anlegern wichtig. Zeit ist kostbar und ich kann und will es mir schlicht nicht leisten viel davon in mein Depot zu stecken. Das widerspricht auch auch meiner Idee von passivem Investieren.

Weitere Informationen zum Thema Steuereinfachheit

Zum Thema Steuereinfachheit bei ETFs gibt es zwei Ressourcen auf die ich dich verweisen möchte.

Auf jeden Fall auf den entsprechenden Thread im Wertpapierforum von dem User lowecurt. Dort findest du auch eine weiterführende Diskussion zum Thema.

Und wenn du das obige Prozedere nochmal als Video sehen möchtest, von Aktien mit Kopf gibt es dazu auch ein Video:

Fazit

Es ist eigentlich nicht besonders kompliziert zu überprüfen ob ein Fonds nun steuerlich einfach ist oder nicht. Mach das auf jeden Fall und am Besten auch regelmäßig, denn wenn ein ausländischer Fonds in diesem Jahr vielleicht noch steuereinfach war, so ist das keine Garantie, dass er dies nächstes Jahr auch noch ist.

Am besten sind Fonds mit Domizil in Deutschland, denn da kannst du steuerlich quasi wenig falsch machen was Einfachheit angeht.

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